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皇冠体育:基金投资咨询试点半年多

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经过20多年的发展,我国公募基金持有人分配越来越普遍,已成为公募投资者普遍接受的财务管理选择。Wind统计显示,截至2020年6月18日,全国共有140家基金管理公司公开发行股票,管理基金6654只,管理总规模15.98万亿元。

这么多基金,如何选择?有人能做到吗?真的!这种“另类基金”的作用是基金投资咨询,即通过接受客户的委托,帮助个人投资者获得收益并收取咨询服务费。

自2019年10月开始基金投资咨询试点以来,已批准了三批基金投资咨询试点机构。目前批准的18家试点机构中,基金公司5家,第三方基金销售机构3家,证券公司7家,银行3家。

其中,南方基金和嘉实基金提供了不同风险水平的产品;华夏基金和中欧基金也针对客户的教育水平和养老基金需求提供专项解决方案。各基金管理公司的投资咨询率各不相同,最低在0.20% - 0.50%之间,最高在0.80% - 1.50%之间,低于整体FOF产品率。

目前的投资咨询产品基本按照“客户风险评估-投资目标设定-策略模型-基金组合-买入后续自动头寸调整”的流程进行。不同公司之间的关键差异主要体现在战略模型上。

投资顾问在哪里?中信建投证券非银行金融首席分析师赵然认为,基金投资顾问的出现,意味着“买家投资顾问”时代的到来。基金投资顾问落地后,公募基金投资者的赎回场景转变为客户-投资顾问-渠道-基金模式。基金投资顾问作为买方投资顾问,为客户服务,收取投资顾问费用。平安证券研究所的数据显示,选择投资顾问投资基金是美国投资者的首选。

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